目次
第1章 最近の法改正と求められるFintech事業者の対応
第2章 犯罪収益移転防止法
第3章 マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン
第4章 リスク評価手法・特定事業者作成書面
第5章 顧客管理の諸論点
第6章 「疑わしい取引」とその関連事項
第7章 テスティング・内部監査の諸論点
第8章 利用規約の参考例
著者紹介
山崎 正貴（やまざき まさたか）
［プロフィール］
株式会社ARIGATOBANK取締役／リーガル＆コンプライアンス本部長（現任）
2006年 SMBC日興証券株式会社（旧日興コーディアル証券）勤務
2014年 三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社勤務
2016年 日本証券業協会自主規制企画改善ワーキング・グループ委員
2018年 コインチェック株式会社勤務
2021年 株式会社MZ Cryptos取締役
2022年 Amber Japan株式会社（旧株式会社ディーカレット） コンプライアンス執行役員
証券のコンプライアンス部門において，制度対応，AML等を中心とした業務に従事した後，
大手暗号資産交換業のコインチェックのAML責任者としてFATF第4次対日相互審査を経験
し，その後，ディーカレットにてAMLを含むコンプライアンス責任者として従事。2021年
3月から前澤友作氏100％出資のARIGATOBANKにて取締役／CCOとして，AML対応を含
む管理態勢の制度設計・構築を行い，前澤友作氏が実現した金融スキームの設計等を行う。
公認AMLスペシャリスト認定資格(CAMS)保有。
堀 天子（ほり たかね）
［プロフィール］
森・濱田松本法律事務所弁護士パートナー
2002年 弁護士登録
2002年 森・濱田松本法律事務所入所
2008年 金融庁総務企画局企画課調査室出向
2009年 金融庁総務企画局企画課信用制度参事官室(～2010年3月）
2015年 一般社団法人Fintech協会理事就任（現エグゼクテイプ・アドバイザー）
2021年 規制改革推進会議 経済活性化ワーキング・グループ専門委員就任
2022年 内閣府国家戦略特区ワーキンググループ委員就任（現任）
2023年 経済産業省スタートアップ新市場創出タスクフォース構成員（現任）
2023年 内閣府規制改革推進会議委員就任（スタートアップ•投資WG, 働き方・人への投資WG) （現任）
金融機関や事業者の新規サーピス，DXへのアドバイスを行うほか，スタートアップの支援，法改正・環境整備に向けた活動を行っている。
［主な著作］
『実務解説 資金決済法［第5版］J （商事法務，2022年）
『暗号資産の法律［第2版］』 （中央経済社，2023年） （共著）
『新・逐条解説 資金決済法［第2版］』(きんざい， 2023年） （共著）
