セールスマンが教えてくれない金融商品のしくみ―危ない商品はこう見分ける！
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- 金融商品の複雑なしくみをていねいに解説し、それぞれの性質やリスクのありかを示す。しくみの基本を知ることで、個人投資家が自ら投資先を選ぶ際に見極めるポイントを伝授する。
目次
セールスマンが教えてくれない金融商品のしくみ
危ない商品はこう見分ける！
目次
第１章 金融商品を知るための金利の知識
１ 金利はおカネのレンタル料
２ 金利は市場で決まる
３ インフレとデフレ
４ インフレ、デフレと金利
５ 景気と金利
６ 金利が国・通貨ごとに異なる理由 12
７ 実質金利
８ 金利と日本銀行
９ 日本銀行と民間銀行
コラム 物価、景気と金利
第２章 金融商品の基礎の基礎
１ 預金と貯金
２ 預金保険と貯金保険
３ 債券
４ 国債
５ 国債の利回り
６ 株式会社と株式
７ 外国為替市場
８ 商品（コモディティ）市場
９ 保険のしくみ
10 年金のしくみ
11 投資信託のしくみ
コラム 日本の国債は安全なのか
第３章 エッセンスは簡単〜デリバティブ
１ 派生するには元がある
２ 因果関係と価格変動
３ 先物と先渡し
４ 先物・先渡しの理論価格
５ 儲かるだけの権利が無料のはずがない
６ コールとプット
７ 経路依存型オプション
８ デジタル・オプション
９ オプションの価値変化
10 キャップ、フロア、カラー
11 金利スワップ
12 通貨スワップ
13 クーポン・スワップ
14 スワプション
15 クレジット・デリバティブ
コラム 身の回りにあるオプション
第４章 必ず儲かる?!金融商品の見かた
１ 株価の決まりかた
２ ＰＥＲと割安・割高
３ ＰＢＲと割安・割高
４ 配当利回り・配当性向が高い株はいい株か？
５ 債券の償還までの長さと利回りの関係
６ 債券の倒産リスク、格付けと利回り
７ いろいろな国の〝国債〞
８ 債券の価格変動要因
９ 外貨建て債券の利回りが高い理由
10 高金利通貨は有利？
11 個人向け国債の固定利付きと変動利付き
12 投資信託の実績とリスク・リターン
13 アクティブ運用とパッシブ運用
14 カリスマ・ファンド・マネージャーはい（ら）ない
コラム プロとアマチュア
第５章 それでも買いますか？ 金融商品のあれこれ
１ 個人向け債券の作りかた
２ 個人向け債券と業者の利益
３ 他社株転換可能社債（ＥＢ債）
４ 複数銘柄参照型ＥＢ債
５ デジタル・クーポン債
６ ノックイン条項付きＥＢ債
７ コーラブルＥＢ債
８ デュアル・カレンシー債
９ 複数通貨参照型デュアル債
10 円償還特約付きデュアル債
11 複数通貨参照型円償還特約付きデュアル債
12 リバース・デュアル債
13 パワード・リバース債
14 多通貨リバース・デュアル債
15 通貨関連仕組債とコーラブル条項
16 どんな人がＥＢ債を買うべきか 138
17 どんな人がデュアル系債券を買うべきか
コラム 非直線的なリスクの怖さ
第６章 単純に見えても油断できない金融商品
１ 毎月分配型投資信託
２ 通貨選択型投資信託
３ 元本確保型投資信託
４ テーマ型投資信託
５ ファンド・オブ・ファンズ
６ 変額保険
７ 元本確保型変額保険
８ 通貨選択型預金
９ 満期選択型預金
10 クレジット・リンク債
11 劣後債
コラム セールスマンは本当に知らない
第７章 複雑に見えて単純な金融商品
１ ＦＸ（外国為替証拠金取引）
２ ＣＦＤ（証券等差金決済取引） 170
３ 上場ＦＸと上場ＣＦＤ
４ 商品先物とミニ先物
５ 株価指数先物とミニ先物
６ 国債先物とミニ取引
７ 外貨預金と外貨ＭＭＦ
８ 外国の国債
９ カバード・ワラント
10 転換社債
11 掛け捨て生命保険
コラム 公開！ 筆者のポートフォリオ
著者プロフィール
永野 良佑（ながの りょうすけ）
金融アナリスト
一橋大学経済学部卒業。
外資系金融機関で、クレジット・トレーディングとストラクチャード・ファイナンスの分野に長く従事。
「旬刊経理情報」（中央経済社）の『アナリストの眼』の執筆陣のひと
りを務めるほか、「月刊プロパティマネジメント」（綜合ユニコム）など、雑誌への寄稿も多い。
著書
『実践ストラクチャード・ファイナンス』（中央経済社）、
『プロが絶対買わない金融商品』（2006年、扶桑社）、
『ダマされないための投資家術』（2007年、東洋経済新報社）、
『ダマされない金融商品の買い方』（2007年、毎日コミュニケーションズ）、
『これだけは知っておきたい「金融」の基本と常識』（2008年、フォレスト出版）、
『世界一わかりやすい金融の教科書』（2011年、秀和システム）
など多数。